Čo je CFD obchodovanie a naše skúsenosti s obchodovaním

CFD obchodovanie na finančných trhoch pomocou CFD kontraktov sa medzi profesionálnymi ale aj retailovými obchodníkmi v poslednej dobe teší veľkej popularite.

Čo je CFD?

CFD kontrakty po anglicky  „CFD – Contracts for Difference“ čo v doslovnom preklade to znamená „Finančné kontrakty na rozdiel„. CFD sú derivátové kontrakty, to znamená že ich cena je rovnaká ako cena skutočných akcií alebo iného podkladového aktíva.

Pri CFD obchodovaní vždy špekuluješ na rast či pokles ceny daného podkladového aktíva ktoré si zvolíš. To je všetko. Potom inkasuješ zisk alebo máš stratu. Nejedná sa o investovanie.

Ako to funguje:

Ty zadáš u brokera príkaz na nákup napríklad akcie Apple zvolíš si počet kusov akcií a páku ktorú chceš použiť až do 1:5. Broker nakúpi na svoje meno tieto akcie, ktoré si zvolíš. Tie ti prepožičia. Za pár hodín alebo dní kontrakt uzavrieš. Teda nakoniec ich predáš buď so ziskom alebo so stratou. Tvoj zisk je strata brokera a opačne.

Po prečítaní tohto článku budete vedieť ako správne obchodovať s CFD kontraktmi!

CFD obchodovanie  je hlavne o špekuláciách na finančných trhoch bez nutnosti kupovať a predávať podkladové aktíva!

 

CFD a dividendy

Rozdiel medzi CFD a priamym nákupom reálnych akcií na burze je ten, že na burze investujete priamo do akcií a teda sa stávate spolumajiteľom danej firmy. CFD je iba derivát.

Pri CFD nemôžete inkasovať dividendy z akcií ani sa podieľať na riadení firmy!

Na ktorých trhoch môžete obchodovať s CFD?

  • FOREX (menové páry)
  • CFD Akcie
  • Bitcoin a kryptomeny
  • Burzové indexy ako S&P500, Dow Jones, NASDAQ100, DAX atď
  • Ropa
  • Komodity (káva, pšenica…)
  • Drahé kovy: zlato, striebro

Výhody CFD kontraktov

  • Finančná páka je hlavnou výhodou CFD kontraktov. Hoci vložíte zo svojho len 20 % kapitálu, vaše zisky budú vychádzať z plnej hodnoty kontraktu. To znamená 5x násobný zisk, keď sa vám bude ovšem dariť.
  • Môžete profitovať ak trhy rastú aj klesajú . Môžete obchodovať s dlhými aj s krátkymi pozíciami. Môžete zarobiť, keď viete, že aktívum bude klesať!

1, Finančná páka ako hlavná výhoda obchodovania CFD 

Páka na akcie  je pre európskych investorov zvyčajne 1:5 , pričom niektorí brokeri CFD  poskytujú pákový efekt až 1:50 . To znamená, že aj obchodník s malým vstupným kapitálom môže zarobiť slušné zisky z obchodovania pomocou CFD. Môžete napríklad mať stratégiu CFD obchodovania s akciami, ktorá Vám ročne zarobí až 30% výnos.

Pri CFD, vďaka pákovému efektu, Vám môže ten istý systém teraz urobiť 300% návratnosť, čo je zisk 15 000 USD za rok.

Max. výška páky pri CFD kontraktoch platná od 1/8/2018

  • Hlavné menové páry  max. 30:1
  • Ostatné menové páry max. 20:1
  • Akcie 5:1
  • Zlato 20:1
  • Komodity 10:1
  • Kovy a energie  10:1
  • Kryptomeny na páku max. 2:1

To znamená že v prípade obchodovania  CFD na akcie, vám stačí  kapitál 1000€ na nákup akcií v hodnote až 5000€.

2, CFD kontrakty na „short“ aj „long“

Ak investujete priamo do akcií, môžete špekulovať len na nárast ceny a to tak že si akcie kúpite a neskôr keď budú drahšie tak ich predáte.

Pri CFD však môžete jednoducho špekulovať na pokles ich ceny, a to tak že ich budete shortovať, slangovo povedané pôjdete nakrátko. 

Short-selling funguje tak, že „predáte“ kontrakt na akcie, a následne ho pri nižšej cene akoby odkúpite. z rozdielu medzi vstupnou vyššou cenou a následnou nižšou cenou máte profit.

Znie to síce nelogicky, ale presne tak sa to robí.

Akcie síce pri prvom predaji nevlastníte, aj napriek tomu ich predáte, a potom odkúpite.

Short-selling vám môže umožniť profitovať aj z klesajúcich trhov čo môže značne zvýšiť ziskovosť vášich obchodov.

3, Nižšie náklady

CFD obchodovanie je častokrát lacnejšie než obchodovanie akcií .

To je hlavne preto, lebo pri podobných a často nižších nákladoch na obchod môžete získať 10 alebo viacnásobok výnosov z obchodu vďaka finančnej páke.

4, Môžete využívať automatický stop-loss

Stop-loss príkazy sa používajú na automatizované zastavenie stratových obchodov. To znamená, že budete potrebovať menej času na obchodovanie, odstránite svoje emócie ohľadom ukončenia obchodu, a stopka vám umožní aby ste ukončili kontrakt vtedy keď si dopredu nastavíte, a nie napríklad o deň neskôr. Tým sa vyhnete uzatvoreniu obchodu neskôr, ako ste pôvodne zamýšľali.

Nevýhody finančných zmlúv na rozdiel

1, Finančná páka znásobuje vaše straty 

Finančná páka je dvojsečná zbraň. Maržové CFD obchodovanie sa bez páky nezaobíde.

Pokles akcie Amazonu o 3% pri obchodovaní akcií bez páky nie je pre investora nič katastrofálne. Obchoduje na obyčajnom a nie maržovom účte.

Pri páke 1:2 však pri poklese ceny akcie o 3% už ide o pokles o -6%.

Pri páke 1:5 až o -15% pokles vašej pozície a tak ďalej….

Treba mať na pamäti že pokles o 6% znamená že k tomu aby ste sa dostali späť na nulu je potrebný nárast o 12%.

Pri CFD obchodovaní musíte používať stop-loss príkazy a dodržiavať pravidlá money managementu t.j. na jeden obchod nikdy nedať viacej než 5% z vášho účtu.

2, Margin Call likvidácie otvoreného obchodu v strate 

Pred otvorením CFD obchodu na maržu, broker zablokuje na vašom účte určitú čiastku.

Akonáhle trh klesne na určitú hodnotu, vaše pozície budú zavreté  s veľkou stratou.

Vďaka ochrane pred negatívnym zostatkom by ste ale nemali u seriozneho brokera dlžiť viac než máte na obchodnom účte.

3, Nočné poplatky

Nočné poplatky alebo tzv SWAP poplatky vám účtuje broker za držanie otvorenej pozície cez noc. Toto môže značne predražiť celý obchod.


CFD Brokeri

Najlepší broker 2024
Kvalitný forex broker
9.8
  • Najlepší broker na FOREX + AKCIE + KRYPTOMENY
  • Minimálna investícia pre otvorenie účtu 10€  
  • Skutočné Akcie USA/Európa/UK/Japonsko bez poplatku
  • ETF Fondy bez poplatku
  • Regulovaný Národnou Bankou Slovenska 
  • Platforma xStation je v slovenskom jazyku
  • Funguje pre PC, iOS Apple, Android
  • Priemerný forex spread od 0,8 Pip
  • 46 menových forex párov
  • CFD Akcie s pákou 1:5
  • Viac ako 2000 akcií z búrz po celom svete

Náklady na CFD obchodovanie

S CFD obchodovaním sú spojené 3 hlavné druhy nákladov:

1,Spready

drvivá väčšina brokerov účtuje tzv. spread čo je rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou na jeho obchodnej platforme.

V príklade na dolnom obrázku je aktuálna nákupná cena nejakého finančného inštrumentu $5546 a predajná cena $5545. Rozdiel medzi nimi je $1 a to je spread z ktorého žije broker.

  • SELL PRICE = Predajná cena (alebo ponuková cena) je cena, za ktorú môžete otvoriť krátku CFD
  • BUY PRICE = Kúpna cena (alebo ponuková cena) je cena, za ktorú môžete otvoriť dlhý CFD
Zdroj obrázku: contracts-for-difference.com

 

2, Provízie (komisie)

Vďaka veľkej konkurencii dnes väčšina CFD brokerov neúčtuje komisie okrem spreadov. No niektorí brokeri  Vám môžu účtovať províziu napríklad 0,15% z obchodu alebo fixný poplatok napríklad 15 dolárov za obchodovaný kontrakt.

Tieto náklady sú podobné alebo nižšie ako provízia spojená s priamym obchodovaním s akciami. Pozrite si aké sa platia poplatky pri obchodovaní na burze, tu je porovnanie brokerov na akcie.

3, Overnight SWAP poplatky

Takmer každý broker účtuje úroky, za kontrakty držané cez noc tzv SWAP poplatky. V prípade krátkych pozícií sa vám úroky vyplácajú. Suma účtovaných úrokov je zvyčajne referenčná sadzba plus približne 2% a zaplatené úroky sú spravidla rovnakou referenčnou sadzbou mínus približne 2%. A referenčná sadzba je obvykle jednodňová úroková sadzba hlavnej banky.


Ako funguje CFD obchodovanie?

Názorný príklad obchodu s CFD 

V tomto príklade si povedzme, že ideme kúpiť 50 kontraktov na FTSE 100 (burzový index britských akcií), keď je kúpna cena 7500€. Jedno  FTSE 100 má ekvivalent 10€ za bod, takže za každý bod pohybu ceny smerom hore by ste zarobili 500€ a za každý bod pohybu smerom nadol by ste stratili 500€ (50 CFD kontraktov vynásobených 10€).

Ak predáte, keď sa FTSE 100 obchoduje na 7505€ váš zisk by bol

2500€

Výpočet: 2 500 = (50 x 10) x (7505,0 – 7500,0)

Ak predáte, v momente keď sa FTSE 100 obchoduje na úrovni 7497€ vaša strata by bola 1 500€

Výpočet:  -1500 = (50 x 10) x (7497,0 – 7500,0)

Tento profit je tzv. hrubý zisk pretože z neho ešte musíme odpočítať náklady!

Všetky výpočty za vás automaticky robí CFD obchodná platforma!


Návod ako začať obchodovať CFD

  1. Najprv musíte porozumieť tomu ako CFD fungujú
  2. Otvorte si obchodný účet u bezpečného CFD brokera napríklad cez XTB
  3. Premyslite si svoj obchodný plán (čo konkrétne chcete obchodovať atď)
  4. Počkajte si na vhodnú obchodnú príležitosť (napr. pokles aktíva o -8%)
  5. Otvorte obchod, sledujte a zatvorte svoju prvú pozíciu v správnom momente.

 

 

 

Marian Marek
Marian Marekhttps://www.forexobchodnik.sk
Od roku 2013 vediem stránku ForexObchodnik.sk, ktorá bola citovaná vo významných slovenských ekonomických magazínoch ako je TREND, Hospodárske Noviny, Zoznam.sk, eZisk a ďalšie. Vyštudoval Fakultu managementu UK odbor financie a marketing. Email Kontakt: marian@forexobchodnik.sk