Interactive Brokers recenzia a skúsenosti

Zhrnutie recenzie Interactive Brokers a moja skúsenosť

Cez Interactive brokers obchodujem už štvrtý rok.

Ako pozitívum vnímam nízke poplatky za nákup ETF (1,3€) a amerických akcií (30 centov).  Webová obchodná platforma „Client Portal„, ktorú používam, je veľmi prehľadná a nájdete v nej všetko podstatné čo investor, ale aj intradenný obchodník potrebuje.  Rozsah ponúkaných investičných inštrumentov (akcie, forex menové páry, ETF fondy) je asi najväčší na našom trhu. Podľa mňa je Interactive brokers  jedným z najlepších brokerov pre akciových investorov.  Bohužiaľ obchodná platforma aj zákaznícky servis sú stále len v angličtine. Podpora zákazníkom je nespoľahlivá, treba si s nimi prácne vypisovať a často zabúdajú odpovedať, alebo sú ich odpovede len veľmi všeobecné.

Táto Interactive Brokers recenzia má za cieľ sprostredkovať vám moje skúsenosti s týmto brokerom a osobný názor a tiež zhodnotiť obchodné platformy (webový Client Portal a mobilnú platformu IBKR Mobile), recenzia sa zameriava na ponúkané finančné inštrumenty a poplatky, provízie a v závere sa pozrieme na kvalitu zákazníckej podpory.

Pozitíva a negatíva Interactive Brokers

Základné informácie o brokerovi

Spoločnosť Interactive Brokers (IB) je popredný globálny online broker, založený v Kanade pred 46 rokmi teda v roku 1977. Svojim zákazníkom na celom svete ponúka širokú škálu produktov a finančných trhov.

Regulácia a bezpečnosť brokera 10/10

Spoločnosť Interactive Brokers je ako jeden z najkvalitnejších brokerov na svete držiteľ licencie vydanej najprísnejšími regulačnými orgánmi vrátane USA, Kanady a Spojeného kráľovstva, Austrálie, Hong Kong a Singapuru čo spĺňa vo svete len minimum brokerov.

Pre slovenských a českých zákazníkov a v celej strednej Európe je spoločnosť Interactive Brokers Central Europe Zrt. regulovaná Centrálnou bankou Maďarska (licencia: H-EN-III-623/2020).

Licencie IBKR brokera v ostatných krajinách:

● Interactive Brokers LLC v USA je regulovaná americkou komisiou pre burzu cenných papierov a regulačným úradom (FINRA).
●  Interactive Brokers Canada Inc. je regulovaná Kanadskou organizáciou pre reguláciu investičného priemyslu (IIROC).
● Interactive Brokers (U.K.) Limited je autorizovaná a regulovaná orgánom Financial Conduct Authority (FCA) pod číslom licencie 208159.
● Interactive Brokers Australia (Pvt) Ltd. je regulovaná Austrálskou komisiou pre cenné papiere a investície (AFSL 453554).
● Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. je regulovaná Singapurskou centrálnou bankou (CMS100917).
● Interactive Brokers Hong Kong Limited je regulovaná Hong Kong Securities and Futures Commission.

Broker je takisto kótovaný na burze NASDAQ pod symbolom IBKR.

Video recenzia Interactive Brokers

Dostupné finančné inštrumenty 10/10

Frakčné akcie a fyzické akcie

Môžete obchodovať s čiastkovými akciami zo širokej ponuky akcií a ETF na amerických, európskych a iných akciových trhoch.

Obchodovať môžete aj s penny stocks z rôznych mimoburzových trhov po celom svete.

Dlhopisy

Spoločnosť Interactive Brokers ponúka svojim zákazníkom rozsiahlu kolekciu podnikových, komunálnych, štátnych a medzinárodných dlhopisov.

Má prístup k približne 1,4 milióna dlhopisov z amerického trhu, pričom 22 000 z nich sú dlhopisy s možnosťou tzv short-selling.

ETF fondy

Samozrejmosťou sú stovky ETF fondov od známych správcov Blackrock (iShares) či Vanguard.

Slováci ako občania únie môžu investovať len do UCITS európskych ETF, nemajú teda prístup k fondom, ktoré nemajú KID pre EÚ ako sú slávne SPY alebo QQQ. K týmto nástrojom majú prístup len profesionálni investori. Nájdete ich síce cez platformu, ale nemôžete ich kúpiť.

Poplatok za nákup, predaj ETF domicilovaného v Európe tzv. UCITS je 1,3€.

Opcie

Na obchodovanie s opciami z viac ako 30 trhov na celom svete môžete využívať nástroje na obchodovanie s opciami, ako napríklad OptionTrader, Options Analytics, Rollover Options Tool, Options Strategy Builder.
IB ponúka aj futures a futures opcie z viac ako 30 trhov v rôznych triedach aktív vrátane pevného príjmu, poľnohospodárstva, komodít, forexu, akciových indexov a energií.

Forex

Klienti môžu u IBKR obchodovať s viac ako 100 menovými pármi.

Kryptomeny

IB ponúka v súčasnosti len CFD na štyri kryptomeny vrátane BTC, BCH, ETH a LTC.

Investovanie do kryptomien, ktoré si následne môžete transferovať do svojej peňaženky nie je v ponuke.

Provízie a poplatky Interactive Brokers 10/10

Štruktúra provízií a obchodných/neobchodných poplatkov IB je trochu komplikovaná.

Je dôležité pochopiť štruktúru nákladov, aby ste mohli plne využívať obchodné stratégie.

Spoločnosť Interactive Brokers má dva typy účtov: IB LITE je pre drobných investorov a IB PRO je pre profesionálnych obchodníkov.

Obchodné platformy 9/10

IBKR ponúka svojim používateľom pohodlné možnosti obchodovania na celom svete prostredníctvom svojich webových, počítačových a mobilných obchodných platforiem.

Webová obchodná platforma Client Portal

Ak vám vyhovuje verzia obchodnej platformy v internetovom prehliadači, potom Client Portal je pre vás tou správnou platformou.

Webová platforma Client Portal ponúka aj širokú škálu nástrojov a funkcií. Podľa môjho názoru je však vhodnejšia pre stredne pokročilých až pokročilých obchodníkov.

V klientskom portáli je možné si aktivovať dvojfaktorového overovanie (treba mať nainštalovanú appku IBKR , kde zakaždým prihlásenie potvrdíte PIN kódom alebo priložením  prsta).

Platforma vám poskytne aj podrobné správy o vašom portfóliu, nástroje na analýzu výkonnosti portfolia, cenové upozornenia a mnohé ďalšie veci ktoré bežný investor ani nebude potrebovať 🙂

IBKR Mobile a IBKR GlobalTrader – mobilné obchodné platformy

Mobilná obchodná aplikácia je k dispozícii pre používateľov operačných systémov IOS a Android. Je vybavená vynikajúcim používateľským rozhraním a intuitívnym štýlom.

S mobilnou aplikáciou IBKR Mobile získate úplne rovnaký rozsah produktov, typov obchodných pokynov a nástrojov ako s platformou Client Portal ktoré bežia v prehliadači.

Na základné obchodné otázky a informácie môžete použiť agnlický chatbot IB IBot. Môže vám napríklad pomôcť zadať obchodný príkaz alebo poskytnúť základné informácie o aktívach.

Ja osobne IB IBot nevyužívam, pretože platforma mi príde dosť intuitívna a všetko nájdem pomerne rýchlo.

Spoločnosť Interactive Brokers uľahčuje prístup na svetové trhy pomocou svojej mobilnej aplikácie IBKR GlobalTrader. Túto aplikáciu si môžete stiahnuť a získať prístup na viac ako 90 globálnych trhov na obchodovanie s preferovanými aktívami.

Všetky typy obchodných platforiem spoločnosti Interactive Brokers podporujú niekoľko svetových jazykov (slovenčinu nie) a približne 23 základných mien (veľkou výhodou je možnosť nastavenia si EURA ako hlavnej meny). To znamená, že výberom správneho typu základnej meny pre svoj účet môžete veľa ušetriť na konverziách mien.

Trhové analýzy a online vzdelávanie 7/10

K dispozícii máte rôzne nástroje na fundamentálnu a technickú analýzu trhov a samozrejme množstvo článkov a videí pre vaše vzdelávanie.

Všetko je to iba v angličtine, čo niekomu môže prekážať.

Medzi kľúčové výskumné a obchodné nástroje, ktoré IB ponúka, patria napr:
● Prehliadače akcií a ETF na filtrovanie rôznych typov aktív. Môžete si nastaviť vlastný screener trhu a priamo odtiaľto zadať obchodný príkaz.
● Základné funkcie vyhľadávania vám poskytujú informácie o kľúčových ukazovateľoch výkonnosti aktíva, ratingoch firiem, správach a trendoch.
● Pomocou screenera ETF fondov môžete filtrovať fondy na základe typu fondu, krajiny, provízie atď.
● Pomocou skrínera dlhopisov a futures môžete nájsť pre vás ideálny nástroj s pevným výnosom alebo derivátový nástroj.
● Všetky platformy IB ponúkajú niekoľko nástrojov na tvorbu technických grafov vrátane riadkových, stĺpcových, sviečkových, objemov opcií, implikovanej volatility atď.
● Od IB dostanete ohromné množstvo informácií ktoré vás zahltia: mesačný ekonomický kalendár, denné súhrny správ a obchodov

IB ponúka taktiež širokú škálu výukových materiálov, blogov, videolekcií, online kurzov, webinárov, zoznamov slovníkov a informačných kanálov, ktoré vám pomôžu naučiť sa niečo o obchodovaní a jej obchodných platformách.

Demo účet

Môžete si samozrejme otvoriť bezplatný skúšobný demo účet a otestovať všetky obchodné platformy. Pred otvorením LIVE reálneho účtu sa tiež môžete naučiť základy alebo pokročilé obchodné nástroje, ktoré IB ponúka, z jej rozsiahlej knižnice vzdelávacích zdrojov.

Na spodnom obrázku vidíte odkaz na FREE TRIAL ktorý nájdete úplne vpravo hore na úvodnej stránke interactivebrokers.com

Aké sú vaše skúsenosti s Interactive Brokers?

Napíšte nám svoj názor a skúsenosti dole pod článkom do diskusie.

Často kladené otázky (FAQ)

Aké sú alternatívy k Interactive Brokers?

Dostupné alternatívy k Interactive Brokers zahŕňajú mnoho špičkových finančných inštitúcií, ako sú napríklad XTB alebo Etoro. Výber toho správneho brokera závisí od konkrétnych obchodných potrieb a preferencií, pričom môžu byť dôležité faktory ako náklady, výskum a analytické nástroje alebo zákaznícka podpora.

Aké je minimálny vklad u Interactive Brokers?

Minimálny požadovaný vklad pre otvorenie účtu v Interactive Brokers sa odvíja od druhu účtu. Pre slovenský účet je minimálna suma prvého vkladu vo výške 2000€, zatiaľ čo všetky ďalšie vklady nie sú ohraničené, neskôr teda už môžete vkladať aj po 100€.

Ako sú poplatky u Interactive Brokers v porovnaní s inými brokeri?

Interactive Brokers je známy svojou konkurencieschopnou cenovou politikou, ktorá je často výhodnejšia ako u mnohých tradičných brokerov.

Je možné cez Interactive Brokers obchodovať ETF?

Áno, Interactive Brokers ponúka svojim klientom možnosť obchodovať s ETF (Exchange Traded Funds), ako aj s akciami, opciami, futures a ďalšími finančnými nástrojmi. ETF sú dostupné na viac ako 150 trhoch v 33 krajinách po celom svete.

Je Interactive Brokers dôveryhodná spoločnosť?

Interactive Brokers je považovaná za dôveryhodnú spoločnosť s dlhoročnou históriou pôsobenia v oblasti finančných služieb. Každý rok figuruje v rebríčkoch najlepších online brokerov.

Ako si založiť účet v Interactive Brokers?

Založenie účtu v Interactive Brokers prebieha prostredníctvom ich oficiálnej webovej stránky Interactive Brokers, kde sa po kliknutí na záložku „Otvoriť účet“ spustí proces registrácie. Počas tohto procesu bude potrebné vyplniť osobné údaje, ako aj finančné informácie, vrátane obchodnej skúsenosti a investičnej stratégie. Po úspešnom vyplnení registrácie a schválení vášho účtu bude možné zrealizovať prvý vklad a začať obchodovať.